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Ce guide opérationnel de gestion de fortune est construit autour d'une recommandation importante : le besoin d'adopter constamment une posture critique vis-à-vis de la "pensée financière dominante" qu'elle soit alimentée par la théorie financière classique (prise à la lettre ou déformée) ou par des médias grand public plus avides de capturer l'attention des épargnants que de participer à leur éducation financière.
Partant de ce postulat, il comporte de nombreux repères utiles pour le particulier soucieux d'inscrire sa fortune personnelle ou familiale dans un process clair. Avant toute chose, il rappelle l'importance d'investir à long terme pour se prémunir des réactions irrationnelles des marchés financiers à court terme. En effet, ce n'est qu'à long terme que les valorisations boursières se font le juste reflet des fondamentaux économiques.
Sur des horizons plus courts, les marchés sont connus pour alterner phases de sous et de sur-réaction aux informations en provenance de l'économie réelle. Ce guide pratique recommande aussi de diversifier sa fortune intelligemment, au-delà des seuls actifs familiers. Si la diversification est un principe connu du plus grand nombre, son implémentation est plus difficile qu'on ne le pense souvent. Elle implique de connaître les relations entre les grandes classes d'actifs et leurs réactions probables aux évènements économiques et non économiques.